Propósito del puesto La propuesta Premier & Advance (P&A) es una prioridad estratégica para HSBC y el rol de Especialista de Producto (BDM) es un contribuidor clave para superar los objetivos de la propuesta. Es un rol especializado y forma parte de la fuerza de ventas de Premier y Wealth. Se espera que la persona titular sea experta técnica en una o varias categorías de producto, según corresponda al mercado; por ejemplo, Productos Estructurados/FX/Inversiones/Planificación Financiera/Jubilación/Protección/Hipotecas, etc. El BDM suele desplegarse para aportar valor a clientes con necesidades más complejas, p. ej., clientes P&A, W, PCS, PE, y se asigna a un equipo de Premier Relationship Managers (RMs). Si bien los RMs son responsables del proceso integral de asesoría y ventas con los clientes, el BDM les ayuda a comprender mejor a los clientes, a reunirse con ellos junto con los RMs cuando sea necesario, a formular recomendaciones adecuadas y a ayudar a los clientes a entender el valor y los riesgos de las soluciones disponibles. En ocasiones, el BDM también puede impartir formación de producto para apoyar y ejecutar lanzamientos de nuevos productos, y liderar eventos de educación para clientes para ayudarles a adquirir un mejor conocimiento de los mercados financieros y de las soluciones financieras. El BDM también debe seguir el proceso de ventas basado en necesidades, ofreciendo a los clientes una experiencia patrimonial significativa y consistente y, en última instancia, una experiencia de cliente sobresaliente. Se espera que la persona titular apoye a los RMs para ganar mayor confianza y compromiso de los clientes, ampliando y profundizando su relación con HSBC. Responsabilidades principales Fortalecer la imagen de HSBC como proveedor líder de soluciones patrimoniales, brindando a los clientes acceso a experiencia técnica avanzada en productos. Apoyar a los RMs para aumentar la confianza de más clientes en las capacidades de HSBC y mejorar la eficacia y la calidad de las necesidades cubiertas para los clientes objetivo que lo requieran. Asistir a los RMs y ayudar a cerrar ventas, profundizando y haciendo crecer las relaciones con los clientes mediante la identificación y el descubrimiento de necesidades, la identificación de soluciones patrimoniales relevantes y el análisis técnico, y apoyando a los RMs en la presentación y explicación de la(s) solución(es) al cliente. Realizar revisiones de cartera con los RMs, evaluar la idoneidad de los productos y el impacto de cambios de mercado y regulatorios en los productos mantenidos por los clientes, según corresponda; identificar oportunidades y gestionar riesgos. Acompañar a los RMs en 3 a 5 reuniones diarias con clientes y aportar asesoramiento e información basada en conocimiento técnico, actuando como segundo punto de contacto para los RMs en productos y soluciones específicas. Contexto del puesto Premier & Advance es una propuesta clave en la estrategia del banco. En los últimos años, nuestro negocio y organización han logrado avances considerables tanto en nuestro desempeño frente al grupo de pares como en nuestra transformación estratégica. A medio plazo, hemos mejorado tanto nuestra rentabilidad como nuestra capacidad para satisfacer las necesidades de nuestros clientes objetivo. Actualmente, el rol de los BDM está regulado por INMX. Conforme a sus normas, la persona titular realizará una actividad que debe ser aprobada por INMX, acreditando que es idónea y apta para desempeñar sus funciones. Todas las personas aprobadas deben cumplir en todo momento con las normas y principios de INMX. HSBC debe mantener y operar un esquema sólido de Formación y Competencia (Training & Competency) y proporcionar un marco mediante el cual cada PRM sea supervisado de forma efectiva. La persona titular reporta al Subdirector Comercial de INMX para supervisión regulatoria, cumplimiento y desempeño de ventas reguladas. La orientación en materia de estrategia de ventas reguladas será proporcionada por el equipo de Ventas de INMX. Las ventas inadecuadas y el incumplimiento de estándares regulatorios podrían derivar en pérdida de ventas, quejas de clientes (y compensaciones), multas regulatorias y riesgo reputacional para el Grupo. Conocimientos y experiencia Mínimo de un año de experiencia laboral como especialista de producto o asesor financiero. Sólidas habilidades de atención al cliente, con capacidad para ofrecer una experiencia de cliente sólida y soluciones basadas en necesidades. Conocimiento profundo de soluciones y productos financieros complejos específicos, incluyendo conocimiento de mercados financieros, dinámicas socioeconómicas y requisitos regulatorios relevantes para los productos. Amplia conciencia del mercado externo sobre condiciones de mercado, nuevas soluciones de producto y comprensión de la actividad actual de los mercados financieros. Capacidad y experiencia demostradas para identificar correctamente las necesidades del cliente. Habilidades sólidas para gestionar el proceso de ventas consultivas. Sólida comprensión de los estándares globales contra el lavado de dinero. Trabajo en equipo y habilidades de colaboración. Conocimiento de regulaciones de cumplimiento locales y del Grupo. Especialización en una o más categorías de producto, p. ej., Productos Estructurados/FX/Inversiones/Planificación Financiera/Jubilación/Protección/Hipotecas, etc. 1. Acreditaciones Obtener las cualificaciones profesionales y regulatorias adecuadas según lo requieran el mercado y HSBC. Cumplir con cualquier estándar interno requerido por el país. 2. Capacidades de liderazgo Contar con, o adquirir, comprensión de la estrategia local inmediata de INMX y WPB MX, y la capacidad de orientar sus actividades en consecuencia. Ambición por ofrecer los más altos estándares de entrega a colegas y clientes. Demuestra capacidad para establecer objetivos retadores para sí mismo/a y cumplirlos con valentía y tenacidad. Auténtico/a y con capacidad para involucrar a colegas y clientes para entregar resultados con agilidad. Tomar decisiones bien consideradas que protejan a HSBC y a nuestros clientes. 3. Capacidades de formación y coaching Capacidad para transferir habilidades y conocimientos mediante demostración, coaching y observación. Profesional disciplinado/a, capaz de dar seguimiento a campañas comerciales de CRM para clientes potenciales. Capaz de trabajar de forma independiente para elaborar análisis técnicos de producto que apoyen a los PRMs y contribuyan a la experiencia del PRM y a las decisiones del cliente. Habilidades de coaching técnico en su área de especialidad. Presentador/a con experiencia ante grupos. Capacidad demostrada para personalizar presentaciones según las necesidades individuales del cliente. Persona madura, capaz de generar confianza tanto en colegas como en clientes. #J-18808-Ljbffr